一、新加坡大華銀行簡介/特點和優(yōu)勢

1.大華銀行大華銀行成立于1935年，是新加坡第二大銀行。它的創(chuàng)始人是出生在沙撈越的黃和六位福建商人，他們的生意主要集中在東南亞。它已經(jīng)有74年的歷史了。74年來，大華銀行和新加坡與時俱進。通過一系列收購，大華銀行現(xiàn)已成為新加坡的主要銀行之一，并在馬來西亞、印度尼西亞、泰國、菲律賓和中國設(shè)有子公司。截至目前，大華銀行集團在亞太、西歐和北美的18個國家和地區(qū)擁有超過500家分行和辦事處。

2.通過其全球分行/辦事處和附屬銀行/附屬公司，大華銀行集團提供廣泛的金融服務(wù)，包括個人銀行服務(wù)、私人銀行服務(wù)、商業(yè)和企業(yè)銀行服務(wù)、投資銀行服務(wù)、企業(yè)融資、資本市場業(yè)務(wù)、外匯基金服務(wù)、期貨經(jīng)紀服務(wù)、資產(chǎn)管理、風(fēng)險資本管理、一般保險、人壽保險和股票經(jīng)紀服務(wù)。

大華銀行新加坡賬戶的特點和優(yōu)勢

無開戶費，無賬戶管理費，開戶速度快。

存款活化要求低。

二、新加坡大華銀行賬戶要求

新加坡可以為香港公司和群島公司開戶。

香港公司

群島公司

1.公司信息(證書、公司章程、任職資格)、國內(nèi)證書(如有)

2.身份證/護照

3.地址證明(身份證/水電/信用卡文件)

4.業(yè)務(wù)證明(購銷合同/提單/形式發(fā)票等。)

沒有國內(nèi)公司，提供委托進出口公司的相關(guān)資料。

5.填寫問卷和簡歷

材料與香港公司的要求和條件相同。在香港公司開戶信息的基礎(chǔ)上，補充提供最近6個月內(nèi)的賬號。

注：1)如涉及一些敏感國家，請?zhí)崆巴ㄖ宜竞藢崳悦庥绊懞笃谫~戶使用；

2)業(yè)務(wù)證明材料：要準(zhǔn)備真實完整的貿(mào)易材料。

3)應(yīng)提供香港公司文件的認證原件。

4)填寫新加坡大華銀行問卷(請咨詢我公司)

三。新加坡大華銀行開戶流程

加速開戶流程(購買和融資，可提前簽約)

正常開戶流程(1周內(nèi)開戶)

1.提交開戶所需文件，我公司將進行3-5天的初審。

檢查資料是否齊全，是否符合要求。

了解預(yù)審計客戶的貿(mào)易背景(是否存在貿(mào)易敏感國家和個人信用污點)

問卷填寫是否規(guī)范？

確定面簽的時間

2.親自去香港簽戶口。

按時去銀行，提交單據(jù)原件。

簽署開戶文件

購買香港理財計劃

3.等待開戶和激活，1周。

1.提交開戶所需文件，我公司將進行3-5天的初審。

檢查資料是否齊全，是否符合要求。

了解預(yù)審計客戶的貿(mào)易背景(是否存在貿(mào)易敏感國家和個人信用污點)

問卷填寫是否規(guī)范？

確定面簽的時間

2.親自去香港簽戶口。

簽署開戶文件

等待開戶并激活賬戶

1周，賬戶開通

匯入資金1000HK，激活賬戶

賬戶開通后的流程說明

開通后，登錄到網(wǎng)銀激活。開戶當(dāng)天需要存1000HK 預(yù)存到賬號，買理財客戶也要把理財金額預(yù)存到理財賬戶。購買理財客戶,需提前和我司客服提前溝通.

四、新加坡大華銀行面簽開戶注意事項

1、面簽時注意事項

準(zhǔn)時赴約

與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。

銀行可能會問及的問題

公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）

主要從事什么行業(yè)  ——簡述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）

闡述主要貿(mào)易國家  ——簡述貿(mào)易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）

預(yù)計年營業(yè)額收入  ——簡述年貿(mào)易額

闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿(mào)易；國際形象好等

2、銀行賬戶維護注意事項

1）保持賬號處于活躍狀態(tài)，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；

2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；

3）避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來；

4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；

5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格；

6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；

五、新加坡大華銀行使用手續(xù)費說明

查冊費：150HK(香港)

激活款：1000USD

月日均存款≥8000USD,不足扣28USD/月

交易費——轉(zhuǎn)入：10USD/筆

         轉(zhuǎn)出：0.125%/筆(10-300USD)

注：具體銀行收費詳見新加坡大華銀行的收費標(biāo)準(zhǔn)

六、新加坡大華銀行涉及的部分敏感國家匯總

涉及聯(lián)合國、美國制裁國家：

伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯

FATF風(fēng)險提示的國家或地區(qū)：

阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達

毒品犯罪高風(fēng)險地區(qū)：

緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥

其他相關(guān)國家

印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞

以上國家為不完全統(tǒng)計，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。

七、新加坡大華銀行賬戶使用注意事項

答：

（1）不參與非法洗錢活動。 
        （2）避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。

（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。

（4）避免大額資金整存整?。换虼箢~現(xiàn)金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。

（5）公司貿(mào)易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。

（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。

（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險。

（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號；

（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。

（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時年審則會被銷戶。